海南省发展离岸金融业务的相关政策建议

更新时间:2019-03-18 09:42 | 来源:新闻中心 | 作者: | 点击数:

2010年1月4日,国务院发布了《国务院关于推进海南国际旅游岛建设发展的若干意见》,明确提到“海南省可以开展离岸金融业试点”,这给海南省经济增长和产业结构转型的新发展道路。本文的目的是分析海南省境外金融业务潜在的外部“利益”条件,以及适应海南省境外金融业务的内部框架。因此,它将继续帮助海南省离岸金融业务的“兴起期”,以提高省内经济实力,扩大区域经济影响力。

、简介

离岸金融(离岸金融)是指位于一个国家但与该国金融体系无关且不受该国金融法规约束的金融机构的金融活动。传统离岸金融服务包括货币信贷、投资、结算、外汇交易、黄金交易、金融服务如保险服务和证券交易。随着新一轮全球经济衰退,各国加大了对热钱的监管力度,离岸金融业务的发展前景逐渐暗淡。离岸金融业务也在积极寻求转型和发展的道路。在此背景下,海南的发展离岸金融业务的相关研究比、更为迫切。

(1)天然优势的地理位置

海南省位于华南和中国西南陆地和海洋交界处。它位于中国经济发达的珠江三角洲,毗邻亚太经济圈最活跃的东南亚。海南省独特的地理位置优势对海南省境外金融业务的发展具有重要意义。首先,中国 - 东盟自由贸易区的建立需要大量的资金和金融服务来支持。海南省的离岸金融业务可以有效地满足这种需求。其次,香港的邻近有利于海南省离岸金融业务的加速发展。海南该省离岸金融业务的兴起可以有效地帮助、巩固香港作为全球离岸金融中心的地位;最后,海南省与祖国大陆之间的天然屏障可以作为“防火墙”,防止省与大陆金融体系的协调干预。

(2)国民经济快速增长

2010年,海南省国民经济总值达到2064.5亿元,同比增长24.8%。增长率在全国排名第一。同年,区域工业总产值达到最高点,第三产业增加值953.67亿元,同比增加。 27.1%,同比增长率为5.27%1。

(3)金融业快速发展

银行业发展迅速,健康发展。截至2010年末,全省银行业金融机构境内外存款余额42173亿元,比上年末增长32.8%。金融机构的效率得到显着提高。银行业金融机构总资产5473.6亿元,比上年增长32.8%。证券业发展势头强劲。通过发行、股,募集资金122.14亿元,比上年增长8.16倍。保险业务规模迅速扩大。保险机构年保险金额217,727.19亿元,比上年增长23.9%。保费收入47.95亿元,增长45.0%。(4)继续加快国际化进程

随着海南省国际旅游岛建设的不断深入,海南省抓住了与国际市场接触的机会、代理商、法人,推动海南省产业升级转型。一方面,海南省不断加强在中国 - 东盟自由贸易区的核心地位,加强与东盟国家在旅游业的互相合作、交通、,另一方面,海南省寻求与发达国家旅游,如欧洲和美国。、金融、在环保领域的交流。

通过考虑现有国际离岸金融市场模型的特点和需求,不难发现海南省不能满足内外一体化区域建设环境的需求。避税天堂模式本身就是一种允许离岸公司规避其非营业费用的形式,例如本国的税收。随着近年来全球冲击引发的全球冲击,全球、区域金融危机频繁发生。黑市洗钱现象无穷无尽。在现阶段,相关国际组织、合作伙伴国家加强对此类示范区的监管,这使得一些离岸市场“无形”。不仅如此,与其他避税天堂类型相比,海南省并不明显。横向竞争优势,因此本文认为海南省不适合避税天堂模式。

不包括上述两种模式,本文重点研究了基于海南省内外分离选择的适用性模型。首先,在内外分离模式方面,海南省国际旅游岛建设需要相应配套资金的支持。据中国国家发展和改革委员会有关专家介绍,海南国际旅游岛需要至少15万亿元的资金注入建设。与海南省无法维持生计的财政资源相比,数量巨大,因此本文认为海南省应采用单向渗透离岸金融市场模式(outin),允许有限的资金渗透到离岸市场。在岸市场的模型。但是,由于目前海南省的财务软硬件实力,初期仍处于内外分离模式,等待业务发展到一定规模,然后权衡利弊突破“障碍”并实施有限的渗透战略。

(1)帮助海南省经济增长产业升级为核心

我们必须遵循“十二五”规划期的规划路线,进一步推进海南省经济增长的改革目标,如产业升级、,实现升华规划中相关产业发展的理念,并拓展海南经济、产业发展的可行域。为海南省创造机会与国际优秀产业、高科技联系,努力将海南省升级为“岛屿金融旅游服务”复合岛特区。

(二)以境外离岸人民币业务为内容

人民币国际化意味着人民币可以跨越国界并在国外流通,成为国际公认的定价、结算和储备货币的过程。虽然目前人民币的流通并不意味着人民币已经国际化,但人民币海外流通的扩张将不可避免地导致人民币国际化,使其成为世界货币。(3)形成“香港琼”离岸金融角的目标

香港是一个规模庞大的全球金融中心。离岸金融业务规模庞大。、具有高水平的服务。、具有强大的市场监管力。海南的离岸金融业务在自身规划方面具有较强的区域特色,可以有效改善境内“业务池”的建设,海南境外金融的发展可以有效缓解香港目标热钱的影响。充分发挥规模优势,有效规避相应风险。

(1)海南省境外金融业务选择

1.银行型离岸金融业务

首先是离岸存款业务。可以使用可自由兑换的货币(如HK $、)开立非居民美元存款账户,也可以开立非自由兑换货币存款账户。

第二是离岸结算业务。海南省可以依靠离岸金融机构作为平台,进行一系列交易,如外国客户的交流。、接受并打开信用证、提供保证书、光票集合、订单集合和其他服务。

2.证券离岸金融业务

海南证券离岸金融业务也应关注金融机构债券、利率互换等相对低风险的业务,以降低风险,限制市场流动性。

3.保险离岸金融业务

开展有利于海南省海洋产业发展的船舶保险类型。根据海南省渔业特殊渔业情况,我们将推出具有近海属性的新型创新保险产品。

(二)海南省境外金融业务监管体系

海南省发展离岸金融业务的相关政策建议

1.离岸金融机构的出入境机制

海南省境外金融机构的准入应遵循“机构规模优先级、良性内部控制优先级、业务范围优先级、效率服务优先级”的原则,并且访问机构应有外汇汇款、业务处理、业务结算进入该省。在此基本资格的基础上,并在国务院、国家外汇管理局、的基础上,海南省政府等相关机构批准了、备案等基本程序。

2.离岸金融业务范围具有约束力

海南省境外金融业务主要监管的主要原则是审慎原则,以相对易于控制的业务为基础;二是可操作性原则,即基于简单可行,传统业务为主;这是灵活的原则,适度放松监管下的业务选择范围;四是坚持交易原则,通过分工,严格管理账户,确保对离岸业务的有效监控;五是差别监管原则,对外资银行和中资银行进行差别化管理。

(三)海南省境外金融服务优惠政策

1.税收优惠借鉴国内外离岸金融市场的税收优惠政策,结合海南省的实际情况,在境外开展境外服务的外资金融机构可以考虑在2020年前将所得税减免10%,免征邮票义务。风险较高的境外贷款受特殊贷款风险准备金的约束,由金融机构申请并报外汇管理部门备案。同等级别的国家主管税务机关批准所得税前扣除;金融机构高管的个人所得税减少了三倍。半征收。

2.费率偏好政策

对于驻扎在海南省的金融机构,分支机构已经注册。、注册和其他注册服务费收取一定金额,并对横向区域离岸金融服务费率进行比较,从而使域名更具竞争力。在组织运作过程中,办公设备成本如、办公硬件和软件将得到补贴或减少。规模以上的机构将享受政府的后续维护和其他服务。






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